Os planos de pensão do Caixabank, Loreto Mutua e Banca Pueyo, os mais rentáveis a longo prazo em renda fixa mista

Assim, de acordo com o relatório anual da Inverco, eles têm o maior volume de ativos sob gestão (até 31.040 milhões) dos planos de pensão, que fecharam 2023 com um valor total de 122.385 milhões de euros (8.391 milhões de euros a mais do que em 2022), devido ao bom desempenho nos mercados financeiros registados nos últimos meses.

Em termos absolutos, os planos de pensão individuais apresentam rentabilidades positivas a longo prazo. Assim, o Delegación P.P.I, plano de pensão gerido pelo Caixabank, ocupa a primeira posição tanto a 20 anos (3,69%) quanto a 15 anos (3,48%), enquanto o Loreto Óptima, o plano de pensão da Loreto Mutua, fica em segundo lugar entre os produtos de renda fixa mista, com um rendimento de 3,51%, sendo os únicos dois planos que superam o limite de rentabilidade de 3% a 20 anos. No caso do Loreto Óptima, a faixa máxima para investimento em renda variável é de 30%.

O terceiro lugar é ocupado por outro plano de pensão gerido pelo Caixabank, o Gamma, que apresenta uma rentabilidade de duas décadas de 2,92%, enquanto o plano de pensão oferecido pelo Banca Pueyo (e gerido pela Renta 4), que a própria entidade aconselha para clientes de risco moderado (e com exposição a renda variável inferior ou igual a 25%), fica em quarto lugar, com uma rentabilidade de 2,85%. Por fim, o plano de pensão Postal Servicios do BBVA, que investe em renda variável entre 36% e 50%, oferece um rendimento de 2,78% a 20 anos.