O fundo de rendimento fixo 100% da Loreto Inversiones celebra o seu primeiro ano como “uma alternativa clara à poupança” com uma rendibilidade de 3,24%

A gestora, que está a comemorar seis anos desde a sua criação, lançou este fundo em abril de 2023 para aproveitar as elevadas rendibilidades do rendimento fixo no atual contexto macroeconómico e para complementar a sua gama de produtos. Uma estratégia que, como explica Francisco Mora, CEO da Loreto Inversiones, “está a revelar-se muito atrativa para os aforradores que procuram uma alternativa aos baixos rendimentos do seu dinheiro em instituições financeiras”. De facto, com as atuais reduções das taxas de juro no horizonte, a gestora vai continuar com esta aposta na exposição ao rendimento fixo.

A Loreto Inversiones sublinha ainda que “o rendimento fixo tem o bónus adicional da valorização dos preços em caso de descida das taxas de juro, pelo que o potencial de rentabilidade em momentos como o atual é maior. Tentamos antecipar os movimentos das taxas de juro através de uma gestão ativa: alocação setorial, seleção de títulos, posicionamento na curva de rendimentos e gestão da duração”.

Loreto Premium Renta Fija Fija Corto Plazo, o FI detém atualmente uma carteira com uma rendibilidade média de cerca de 3,5%, com uma notação de risco de crédito médio-alto. O fundo investe em dívida pública e privada dos países da OCDE, com predominância da zona euro. “De momento, estamos a trabalhar com uma tendência para a dívida pública em detrimento da dívida empresarial, em que as avaliações parecem desafiantes num ambiente de incerteza. Após alguns anos difíceis para o rendimento fixo, acreditamos que o nosso fundo proporcionará uma fonte de estabilidade, diversificação e rendimento para os nossos clientes”, conclui Francisco Mora.

O objetivo de investimento é preservar e maximizar o património dos investidores, através de uma gestão tradicional, sem permanência e sem penalizações, o que reflete a filosofia com que a Loreto Inversiones trabalha habitualmente, “criar soluções de investimento para todos os tipos de investidores e perfis, com uma relação baseada na proximidade, em que o interesse do investidor está acima de tudo”.