Ano: 2023

Margarida Corrêa de Aguiar, presidente da Autoridade de Supervisão de Seguros e Fundos de Pensões (ASF) destacou, na intervenção de abertura do 2º Fórum Nacional de Seguros, a importância de lidar com os riscos sísmicos em Portugal. Garante que a ASF está empenhada em melhorar o conhecimento sobre esses riscos e promover uma maior cobertura seguradora.

O território português enfrenta um risco severo de fenómenos sísmicos, que pode causar perdas significativas e afetar a estabilidade financeira. Recentemente, a ASF realizou estudos e recolheu informações do setor segurador sobre os riscos físicos relacionados com incêndios, fenómenos naturais e outros danos materiais. Espera-se que esses estudos contribuam para soluções a médio prazo, incluindo a criação de um fundo sísmico no país.

Além disso, no evento organizado pelo ECOseguros, o supervisor destacou os desafios da transformação digital, um tema importante para o setor segurador. A digitalização tem trazido eficiência operacional e uma oferta mais diversificada e acessível aos consumidores. A inovação tecnológica continuará a transformar a forma como as empresas de seguros desenvolvem produtos, avaliam riscos, utilizam perfis de consumidores, detetam fraudes e gerenciam processos.

Margarida Corrêa de Aguiar confirmou que os dados são agora um dos ativos mais valiosos no setor segurador. A análise inteligente dos dados desempenha um papel fundamental na tomada de decisões e na personalização das ofertas aos clientes.

De acordo com a ASF, o setor segurador em Portugal enfrenta, além de vários desafios sociais e globais, a necessidade de lidar com os riscos sísmicos e aproveitar as oportunidades trazidas pela transformação digital. A ASF está comprometida em impulsionar essas mudanças, buscando um equilíbrio entre a proteção dos segurados e a inovação necessária para o progresso do setor.

A aquisição representa um “projeto de diversificação estratégico” para os dois grupos de seguros mútuos, com o resseguro a oferecer também um “forte potencial de desenvolvimento”. As conversações sobre a venda entre as empresas surgiram pela primeira vez em fevereiro deste ano.

De acordo com o anúncio, o preço da transação de 100% do capital entre o consórcio e a CCR foi fixado em 947 milhões de euros antes de aumento de capital. Na sequência da venda do sistema informático pela CCR, a resseguradora francesa CCR RE estava avaliada em 968 milhões de euros.

A SMABTP e a MACSF – duas acionistas maioritárias – subscreveram simultaneamente aumento de capital no valor de 200 milhões de euros, passando a deter 75% do capital da CCR RE, ficando a CCR com uma quota de 25%.

Tanto a aquisição quanto o aumento de capital, financiados com recursos próprios, entram em vigor a partir desta terça-feira, após a autorização dos órgãos reguladores. Desta forma, a CCR RE reforça a sua capacidade para satisfazer as necessidades dos seus clientes e tirar o máximo partido da atual conjuntura favorável do mercado de resseguros.

O novo conselho de administração da CCR RE é composto por 12 membros, incluindo representantes do grupo SMABTP, do grupo MACSF, da CCR e dois administradores independentes. Após a aquisição, a CCR RE será operacionalmente autónoma e continuará com a sua estratégia de desenvolvimento que tem vindo a ser implementada desde 2017, servindo seguradoras situadas em mais de 80 países.

Pierre Esparbes, Diretor Executivo do grupo SMABTP, afirmou: “A SMABTP está muito satisfeita por ter aproveitado esta oportunidade estratégica que nos permite diversificar as nossas fontes de rendimento, mantendo a alma da nossa profissão. No que diz respeito à CCR RE, esta operação permitir-lhe-á atingir, a prazo, a dimensão e a rentabilidade crítica necessárias para autofinanciar o seu crescimento ao mesmo ritmo que o mercado. Esta operação reforçará igualmente a sua solidez financeira.”

Stéphane Dessirier, Diretor-Geral do grupo MACSF, comentou: “A MACSF está muito satisfeita por concluir esta operação em conjunto com a SMABTP, que oferece oportunidades de desenvolvimento promissoras para a CCR RE num mercado de resseguros dinâmico. Temos total confiança nas equipas da CCR RE e na sua capacidade de levar a cabo as novas ambições da empresa.”

O Presidente da CCR, Jacques Le Pape, acrescentou: “O Conselho de Administração da CCR está extremamente satisfeito com o facto de o processo iniciado há alguns meses com o consórcio SMABTP e MACSF ter sido concluído hoje. O êxito desta operação valida a estratégia prosseguida há vários anos com o apoio de Bruno Le Maire e da Direção-Geral do Tesouro. Em poucos anos, a CCR criou e fez crescer um unicórnio no setor financeiro. Hoje, entregamos os meios para fazer avançar ainda mais o seu desenvolvimento e tornarmo-nos o segundo centro internacional de resseguros em Paris.

O grupo segurador suíço Helvetia estabeleceu novas barreiras de proteção na sua estratégia climática. Para além das suas próprias operações comerciais, está também a analisar as áreas em que pretende manter-se afastado dos negócios com empresas de petróleo, gás e carvão.

Com base na estratégia de sustentabilidade “20.25”, foi desenvolvida uma estratégia climática com objetivos a longo prazo e medidas concretas, escreveu o grupo em comunicado na sexta-feira. Estes devem agora ser implementadas de forma consistente.

A primeira prioridade é continuar a promover medidas de redução de CO2 nas suas próprias atividades comerciais. A Helvetia estabeleceu para si própria um objetivo de emissões carbono nulas até 2040.

Foi ainda definida uma estratégia de eliminação progressiva para atividades relacionadas com carvão e outros critérios de exclusão para atividades relacionadas com petróleo e gás. Numa terceira fase, o objetivo de emissões carbono nulas deverá também ser alcançado até 2050 no que se refere às emissões indiretas das atividades de investimento e de seguros.

“Como companhia de seguros, pensamos a longo prazo e estamos empenhados num futuro sustentável“, afirma o Diretor Executivo da Helvetia, Philipp Gmür.

A Helvetia já não cobre minas de carvão, projetos de infraestruturas correspondentes e novas iniciativas de produção de eletricidade a partir do carvão. A partir de setembro de 2023, as empresas do setor da energia que estejam a expandir a atividade carbonífera também deixarão de estar seguradas. A eliminação progressiva de atividades relacionadas com o carvão deverá ter lugar, numa primeira fase, até 2035 nos países da OCDE e, posteriormente, a nível mundial, até 2040.

Foram definidas outras medidas e critérios de exclusão para as atividades relacionadas com o petróleo e o gás. A eliminação gradual destas atividades constitui uma parte importante da trajetória de redução das emissões indiretas de CO2 da carteira de seguros até 2050.

A descarbonização da economia também deve ser apoiada por soluções de seguros, defende a suíça. A Helvetia está a trabalhar em soluções de seguros para a produção de energias renováveis e respetivas infraestruturas. Isto permite desenvolvimento de oportunidades para contribuir para a mitigação das alterações climáticas e para explorar as suas próprias oportunidades de negócio.

Para o efeito, foi criada uma equipa de funcionários especializados, que está bem posicionada neste mercado. Mais de 25% do negócio da carteira de eletricidade já provém de projetos e infraestruturas de produção de energia renovável.