Exclusivo Seguradoras do Montepio na mira do regulador. Pagam 7,5 milhões em dividendos

As duas seguradoras do grupo Montepio estiveram na mira do regulador no ano passado. A Autoridade de Supervisão de Seguros e Fundos de Pensões (ASF) confirma ao ECO que Lusitania Vida e Lusitania “foram objeto de ações de supervisão específicas”, mas assegura que ambas estão “plenamente autorizadas ao exercício da atividade seguradora e a operar em condições normais de mercado”. De resto, ambas as companhias fecharam 2024 com lucros e vão pagar 7,5 milhões de euros em dividendos.

Em relação à Lusitania Vida, desde o início da invasão da Ucrânia, em fevereiro de 2022, que a ASF estava a monitorizar de perto a evolução do negócio da seguradora, nomeadamente no que toca ao requisito de capital de solvência – indicador que havia incumprido por conta da forte instabilidade que afetou as bolsas na sequência da agressão russa.

Seguiu-se uma intervenção de fundo da parte do acionista ao nível da estrutura de capital, a Associação Mutualista Montepio Geral (AMMG), com vista a recuperar os níveis de solvência e criar almofadas para a seguradora resistir aos altos e baixos dos mercados – uma intervenção que também abrangeu a outra seguradora, como o ECO revelou na altura.

Entretanto, em agosto do ano passado, e depois de um “desempenho muito positivo da Lusitania Vida” – palavras da AMMG ao ECO –, a entidade reguladora liderada por Margarida Corrêa de Aguiar decidiu “descontinuar o reporte extraordinário” que mensalmente exigia à companhia, segundo conta o conselho fiscal da seguradora no seu parecer às contas de 2024.

Já na Lusitania, a outra seguradora do grupo mutualista, o conselho fiscal revela que foi contactado pela ASF em fevereiro do ano passado “no sentido de solicitar o acompanhamento da situação financeira e de solvência (…), considerando o desequilíbrio técnico no ramo automóvel e a preocupação em garantir o reequilíbrio da exploração técnica em todas as linhas”.

Para fazer face às preocupações do regulador, “estão a ser implementadas diversas ações, em particular a revisão da oferta”, adianta fonte oficial da AMMG ao ECO. “Em fevereiro de 2025, a companhia lançou uma nova oferta automóvel para resposta às necessidades dos seus clientes e reequilíbrio técnico, o que se enquadra no plano estratégico da Lusitania”, explica a mutualista. No final de 2023 já tinha avançado com uma reorganização da sua rede comercial, com fecho de agências e teletrabalho para os trabalhadores.

Dividendos de 7,5 milhões

Certo é que ambas seguradoras — lideradas por Virgílio Lima, presidente da AMMG — fecharam 2024 com lucros, embora em forte quebra em comparação com o ano anterior, mas com rácios de solvência acima do que a ASF exige, e preparam-se para distribuir 7,5 milhões de euros em dividendos ao seu acionista.

A Lusitania Vida lucrou 10,1 milhões de euros no ano passado, menos 26,8% em comparação com o ano anterior. Vai distribuir 60% do resultado, ou seja, seis milhões de euros.

Já os lucros da Lusitania ascenderam a 7,6 milhões de euros, quebrando 55,3%, o que se deveu “maioritariamente” ao facto de, em 2023, ter contabilizado uma reversão de uma provisão de 10 milhões para uma coima da Autoridade da Concorrência. O dividendo vai ser de 1,5 milhões.

Os dividendos das seguradoras — que fecham o ano com rácios de solvência de 164,6% e 148,8%, respetivamente — juntam-se ao cheque de 30 milhões de euros que o banco da mutualista também assegurou ao acionista.

Mudam de casa no início do quarto trimestre

Para o início do quarto trimestre está prevista a mudança da sede das companhias para o edifício Niña, em Entrecampos, Lisboa – depois de três décadas no Palácio Porto Côvo, na Lapa.

A mudança “assinala a transformação em curso” da Lusitania e Lusitania Vida, que se posicionam como a 7.ª e 10.ª maiores seguradoras do mercado nacional em termos de produção de Não Vida e Vida, respetivamente.

É na antiga sede do BPN Paribas que “as operações de Lisboa serão centralizadas”, refere-se nos relatórios e contas das duas companhias.