Novobanco: GamaLife tem exclusividade até 2039. Mudum até 2042

A mudança de propriedade do Novobanco não vai alterar a exclusividade na venda de seguros da seguradora GamaLife no ramo Vida e da Mudum nos seguros Não Vida, revelam fontes próximas do negócio. A aquisição de 100% da GNB Vida (hoje GamaLife) por fundos da Apax Partners em outubro de 2019, e de 25% da GNB Seguros (hoje Mudum) que faltavam ao controle completo pela Crédit Agricole Assurances, em dezembro de 2019, assegurava aos compradores contratos de distribuição exclusivos com a rede Novobanco, incluindo ainda o Novobanco Açores e o Banco Best.

Pela transação o Groupe BPCE (fusão da Caisse d’Épargne e Banque Populaire) vai pagar 6,4 mil milhões de euros por 100% do capital do Novobanco, com a Lone Star Funds a receber 75% desse valor enquanto o Fundo de Resolução irá receber cerca de 867,8 milhões de euros por conta da participação de 13,56% que tem no banco.

Embora tenha um forte grupo segurador, com 19 mil milhões de prémios emitidos em 2024 – mais 20% que todo o mercado português –, o BPCE tem contratos de longo prazo a respeitar. “A relação entre a Mudum e o Novobanco mantém-se sólida – o atual acordo de distribuição entre ambas as partes vigora até 2042, e estamos plenamente focados em continuar a estratégia delineada e já conhecida pelo mercado”, disse a ECOseguros Afonso Themudo Barata, CEO da Mudum, a seguradora do Crédit Agricole Assurances, poderosa concorrente do BPCE em França.

Themudo Barata reforça a ideia de continuidade: “Continuaremos a nossa missão de responder às necessidades dos clientes com proximidade, inovação e soluções ajustadas ao mercado – sempre em articulação com os nossos parceiros, incluindo o Novobanco”, conclui. A Mudum obteve prémios de 84 milhões de euros em 2024, na sua grande maioria através da rede Novobanco, tornando-se o 13.º maior grupo segurador em Portugal com 1,1% de quota de mercado.

A GamaLife, com contrato de distribuição exclusivo de seguros de vida, poupança e reforma até 2039, não comentou esta transação. Fonte próxima afirma que também não se esperam alterações ao contrato existente. A seguradora vendeu em Portugal através do Novobanco cerca de 360 milhões de euros dos 490 milhões que vendeu de prémios em 2024. O restante negócio fez em Itália. Este valor já coloca a GamaLife como o 5.º maior grupo de seguros em Portugal.

As receitas de comissões de seguros do Novobanco, nesta área o banco é classificado como um agente de seguros, atingiram 29 milhões de euros em 2024, sendo essas remunerações relativas a seguros de Vida tradicionais, comissões de produtos unit-linked, seguros Não Vida a particulares e empresas e seguros de proteção de pagamentos – como para crédito à habitação e cartões de crédito – com componentes Vida e Não Vida. Essas comissões são pagas pelas seguradoras ao Novobanco.