Mês: Novembro 2022

O Banco Montepio registou um lucro de 23,9 milhões de euros nos primeiros nove meses do ano, que comparam com um prejuízo de -14,2 milhões de euros no período homólogo, revela o banco nas contas apresentadas esta sexta-feira ao mercado. A subida da margem financeira e das comissões e a redução dos custos operacionais, ajudam a explicar o resultado.

A redução dos custos operacionais foi de 16,1 milhões de euros, ou seja -8,5% face ao ano anterior, tendo sido alcançada através da diminuição de custos com pessoal — houve uma redução de 138 colaboradores face a setembro de 2021 –mas também dos gastos gerais administrativos e das depreciações e amortizações. “No final de setembro de 2022, o programa de ajustamento operacional iniciado no último trimestre de 2020 evidencia, no agregado, uma diminuição de 482 trabalhadores (-12%) e de 82 balcões (-25%) geograficamente redundantes”, detalha o banco na nota enviada ao mercado esta sexta-feira.

Já a margem financeira ascendeu a 173,4 milhões de euros nos primeiros nove meses, comparando com os 171,6 milhões registados no período homólogo, o que traduz “o impacto favorável resultante do aumento dos proveitos nas aplicações em títulos e tomadas de fundos, parcialmente compensado pelo menor contributo proporcionado pela margem financeira comercial“, ou seja, a margem proveniente dos juros recebidos de clientes relacionado com a concessão de crédito, e dos juros pagos a clientes no âmbito da remuneração de recursos captados.

Por outro lado, as comissões líquidas totalizaram 87,4 milhões de euros nos primeiros nove meses, um aumento homólogo de 7% (5,7 milhões). EM causa estão ganhos com operações de crédito (+2,1 milhões), com a manutenção e gestão de contas (+1,1 milhões) e com serviços de pagamento (+0,9 milhões), detalha a instituição liderada por Pedro Leitão.

O banco destaca que apresenta cinco trimestres consecutivos com resultados líquidos positivos e que o produto bancário core aumentou 7,5 milhões de euros face ao valor dos primeiros nove meses de 2021. Mas no terceiro trimestre, os resultados foram impactados negativamente pela venda do Finibanco Angola.

“Os resultados líquidos consolidados nos primeiros nove meses de 2022 incorporam, no terceiro trimestre, um impacto estimado em -22,7 milhões de euros (depois de considerados os interesses que não controlam) do acordo assinado para a alienação da participação financeira detida pelo Grupo Banco Montepio no Finibanco Angola S.A. Ainda assim, os resultados líquidos consolidados do trimestre foram positivos, confirmando a tendência favorável verificada nos últimos cinco trimestres”, pode ler-se no comunicado.

Em termos de atividade bancária a instituição revela que o crédito a clientes (líquido de imparidades) aumentou para 11,8 mil milhões de euros,
“1,5% acima do valor registado em dezembro de 2021” e os depósitos de clientes totalizaram 12,9 mil milhões, apresentando uma variação positiva de 1,8% face ao final de 2021.

O custo do risco de crédito diminuiu (de 0,1%, contra 0,6% nos primeiros nove meses de 2021), as exposições não produtivas também desceram (25,4%), com o rácio NPE a fixar-se em 6,9% e “a comparar favoravelmente com os 9,3% apurados no final do mês homólogo”e houve um reforço dos níveis de cobertura dos NPE por imparidades para 54,9% (era de 53,8% a 31 de dezembro de 2021) e para 98,2% (95,9% registados no final de 2021) se considerados os colaterais e as garantias financeiras associados.

Estes resultados são explicados pela “política definida pelo Banco Montepio para a tomada de risco de crédito e das medidas que têm vindo a ser concretizadas nas áreas de acompanhamento e de recuperação de crédito”. Além disso, o banco “promoveu a atualização dos parâmetros de risco de crédito utilizados no processo de apuramento dos valores da imparidade associada às exposições analisadas através da abordagem coletiva, sendo que o valor das imparidades contabilizado no período homólogo de 2021 evidencia, em particular, o impacto estimado com a carteira de crédito resultante do contexto macroeconómico desfavorável relacionado com a pandemia”, explica a instituição liderada por Pedro Leitão.

(Notícia atualizada com mais informção)

O Banco de Portugal já deu luz verde para a liquidação do Banco Efisa, depois de duas tentativas falhadas de venda da instituição financeira gerida por um veículo do Estado, na sequência da nacionalização do BPN, em 2008. Fecha portas dentro de um ano.

“O plano de liquidação do Banco Efisa foi recentemente aprovado pelo Banco de Portugal, antecipando-se um período de 12 meses para a sua execução e conclusão”, adiantou a Parparticipadas em resposta por escrito ao ECO.

Há anos que aquele veículo tenta vender o Banco Efisa, mas sem sucesso. Teve compradores, mas os processos nunca foram autorizados pelos reguladores. Primeiro foi a Pivot – sociedade constituída por um grupo de investidores onde se incluía a Aethel, de Ricardo Santos Silva e Aba Schubert, ou o ex-ministro Miguel Relvas –, que chegou a oferecer quase 40 milhões, em 2015. Mais recentemente, o grupo árabe Bahrein IIBG Holdings deu 28 milhões de euros. Nenhum conseguiu selar o negócio. Também a sociedade portuguesa FIRMA mostrou interesse na licença bancária depois de ter caído a venda ao grupo árabe.

O Banco Efisa apresenta uma situação líquida bastante positiva, de mais de 30 milhões de euros. O capital próprio melhorou no ano passado, depois do lucro de 3,6 milhões, à boleia da reversão de imparidades para crédito na ordem dos cinco milhões. Ainda assim, nos anos anteriores, acumulou prejuízos de cerca de 15 milhões entre 2017 e 2020.

Agora, com a liquidação do banco, a Parparticipadas (um dos três veículos criados para gerir os despojos do BPN, responsável pelos ativos financeiros do ex-BPN) fica um passo mais perto da sua extinção por via da fusão na Parvalorem, seguindo o caminho da Parups (geria as obras de arte).

Para isso se concretizar, além da extinção do Banco Efisa, a Parparticipadas precisará ainda de vender a Imofundos e o fundo Imonegócios, cujo processo de alienação será lançado até final do ano, num negócio avaliado em cerca de 250 milhões de euros.

Governo reconduz Sofia Torres na Parvalorem

Entretanto, Sofia Torres foi reconduzida no cargo de presidente da Parvalorem para cumprir um mandato de três anos, com o objetivo de prosseguir a reestruturação daquela sociedade.

Até 2024, a missão da sua equipa passará por “reduzir estrutura de custos, para que seja menos onerosa para o Estado a missão de recuperar os ativos que foram adquiridos ao BPN”, sendo que grande parte dos ativos já foram liquidados – tinham sido recuperados 1,65 mil milhões de euros em numerário no universo das três PAR, mil milhões dos quais por via da Parvalorem.

Como as outras duas PAR, também o destino da Parvalorem passará pela sua extinção. Mas já não deverá acontecer durante o atual mandato de Sofia Torres, pois “subsiste uma carteira de crédito de dimensão ainda expressiva e cuja expectativa temporal para a sua recuperação ultrapassa” 2024. A sociedade diz que ainda está avaliar o lançamento de um processo para a externalização de parte da carteira de crédito e imóveis em sua posse.

Atualmente, o Estado é o único credor das PAR. A dívida tem vindo a reduzir-se progressivamente desde 2018 (atingiu 5,5 mil milhões) e deverá recuar para 5,1 mil milhões de euros até final deste ano, antecipa a Parvalorem.