Mês: Março 2023

O Grupo Crédito Agrícola quase compensou a baixa de lucros operacionais do negócio bancário com um aumento excecional do negócio segurador. A companhia CA Vida contribuiu com 47 milhões de euros para o resultado e a CA Seguros, que explora os seguros Não Vida, deu 11 milhões.

No conjunto, o negócio segurador aumentou quatro vezes esse resultado em relação a 2021, enquanto o negócio bancário do Crédito Agrícola diminuiu 31% para contribuir com 98 milhões para um resultado operacional que foi de 144,3 milhões de euros para todo grupo.

A margem técnica do negócio segurador aumentou 78 milhões de euros em 2022 devido essencialmente ao impacto positivo da redução das provisões necessárias a seguros de vida com ofertas indexadas a taxas de juro, refletindo as expectativas positivas do momento conjuntural de juros em alta.

No entanto, quanto a fundos próprios o Grupo conseguiu, no conjunto, um aumento de 21 milhões de euros muito beneficiado pelos resultados das seguradoras, mas afetados negativamente em 118 milhões de euros pela desvalorização de títulos de dívida pública, investimento maioritariamente realizada para compor a carteira da CA Vida. Essa menos valia potencial também se deveu a taxas de juro mais elevadas.

A WTW contratou Beatriz Pavón e Victoria Lebed para a sua unidade de Fusões & Aquisições (M&A), regressando ao grupo após dois anos na Marsh. A unidade de M&A faz parte da FINEX que, liderada por Sergio Muñoz-Rojas, cobre riscos financeiros, executivos e profissionais.

Beatriz Pavón junta-se à firma como chefe da Área de M&A para a Região Mediterrânica. Com uma licenciatura em Direito e Estudos Empresariais da ICADE, iniciou a sua carreira profissional como advogada de F&A na Linklaters. Em 2014, ingressou na WTW Londres e, mais tarde, na WTW Ibéria, onde foi responsável pela Unidade de Riscos Transacionais para o sul da Europa até 2021, quando ingressou na Marsh como membro do Comité de Gestão e chefe da área de F&A.

Victoria Lebed será responsável pela Área de Riscos Transacionais para Portugal e Espanha. Depois de se ter licenciado em Direito pela London School of Economics and Political Science, Lebed iniciou a sua carreira profissional em 2011, como advogada na Linklaters. Entrou para a WTW em 2014, onde permaneceu até 2021, quando continuou a sua carreira como Vice-Presidente Sénior na Marsh.

A WTW valoriza o regresso das profissionais, que se inclui na estratégia para atrair e reter talentos.

“É um verdadeiro privilégio ter Beatriz e Victoria de novo na nossa equipa, da qual partiram em 2021 para explorar novos caminhos profissionais. Dois anos mais tarde, o regresso destas duas profissionais de renome demonstra que a WTW está no caminho do crescimento e tem implementado uma estratégia de sucesso para atrair e reter talentos. Sem dúvida, este é um grande momento para trabalhar na WTW”, disse Iván Sainz de la Mora, chefe da WTW Espanha.

Sergio Muñoz-Rojas, chefe da área Finex em Espanha, disse: “não podia estar mais orgulhoso por acolher Beatriz Pavón e Victoria Lebed, duas profissionais altamente qualificadas e altamente solventes nas áreas de F&A e riscos transacionais. A sua vasta experiência e conhecimentos especializados fazem delas a escolha ideal para as suas novas responsabilidades na WTW e um valor acrescentado para a estratégia de crescimento em que a empresa está imersa”.

A MetLife, multinacional especializada em seguros de vida e acidentes pessoais, registou uma subida de 3% na produção de seguro direto em 2022, alcançando 111,7 milhões de euros. Os dados constam do relatório Prémios de Seguro Direto da Atividade Seguradora de 2022 da Autoridade de Supervisão de Seguros e Fundos de Pensões (ASF).

Trata-se de um crescimento em contraciclo com o mercado, já que a produção total de seguro direto em Portugal diminuiu 9,5%, face a 2021, para cerca de 12 mil milhões de euros. Para esta quebra do setor a nível nacional contribuiu a descida de mais de 21% no ramo Vida, área onde a MetLife também cresceu.

“O investimento significativo que temos realizado em Portugal nos últimos anos, em matéria de inovação e digitalização, teve um impacto muito positivo em todas as áreas de negócio e no contributo da rede de agentes exclusivos e de parceiros, brokers e mediadores, para os nossos resultados,” afirmou Oscar Herencia, diretor geral da MetLife na Ibéria e vice-presidente para o sul da Europa.

Em 2022, a MetLife conquistou 32 pontos base na quota de mercado de seguro de Vida em 2022, que se situa agora em 1,31% (produção 2022: 78,9 milhões de euros). A empresa mantém-se entre as 20 maiores seguradoras do mercado. No segmento de Acidentes Pessoais (Ramo Não Vida), a seguradora reforçou a segunda posição no ranking, ao registar uma produção de 23,4 milhões de euros, alargando a sua vantagem para o concorrente mais próximo. Neste segmento, a companhia alcançou um crescimento de 1,88% em 2022. A MetLife registou ainda um volume de produção de 9,3 milhões de euros em outros seguros.

“O ano passado foi muito exigente para o setor dos seguros. Olhando para o futuro, o cenário não apresenta desafios menos exigentes, antes pelo contrário, pelo que teremos de continuar a evoluir, a dar respostas eficazes às preocupações dos Clientes – como fizemos recentemente ao “congelar” os prémios de seguros de Acidentes Pessoais durante pelo menos 5 anos – e a apoiar o crescimento dos nossos parceiros,” concluiu Oscar Herencia.

A Helvetia Seguros alcançou um volume total de negócios de 482,3 milhões de euros, um crescimento de 1,6% em volume total de prémios e 4% em volume de prémios de risco, em comparação com o ano anterior e em linha com os objetivos estabelecidos. O ramo não-vida registou um aumento de 3,4% para 341,9 milhões de euros.

Os ramos vida e PPI atingiram um volume combinado de 140,4 milhões de euros, um decréscimo em relação ao ano anterior, devido à evolução dos produtos de poupança, e apesar do excelente desempenho das empresas de assistência familiar (morte) e de risco individual, que cresceram mais rapidamente do que o mercado.

A companhia alcançou um lucro líquido de 34,2 milhões de euros, 19,1% superior ao registado em 2021, impulsionado pelo crescimento, o desempenho dos mercados financeiros e pela qualidade do negócio.

Iñigo Soto, CEO da Helvetia Seguros, expressou a sua satisfação com os resultados obtidos numa conferência de imprensa realizada nesta quinta-feira em Madrid: “estamos muito satisfeitos com estes resultados, pois demonstram um crescimento rentável para a empresa, em linha com os nossos objetivos estratégicos”.

Soto acrescentou: “o aumento do nosso já excelente volume de lucro e do nosso volume total de negócios são prova do magnífico trabalho realizado pelos funcionários e corretores durante o ano passado, e do empenho bem-sucedido da empresa, em melhorar o desempenho técnico do negócio“.

O CEO explicou: “os resultados foram alcançados graças a uma evolução positiva dos principais elementos que constituem a base do negócio – um crescimento diversificado e rentável dos rendimentos de topo, tanto em não-vida como em vida; um rácio combinado e um rácio de perdas líquidas em não-vida em linha com o mercado e uma gestão de custos eficiente, adequada ao impulso comercial exigido pelo plano estratégico Helvetia 20,25″.

Quanto à composição da carteira de prémios, no final de 2022 distribuiu-se entre auto (26,3%), diversos (45,8%) e vida (27,9%), refletindo o alinhamento com os objetivos estratégicos da empresa. No que respeita à evolução dos prémios e contribuições para o PPI, que atingiu um volume total de 482,3 milhões de euros, 2022 registou um crescimento de 1,6% no volume total de prémios e 4% no volume de prémios de risco.

No ramo não vida, registou-se um aumento de 3,4%, impulsionado pelo crescimento do negócio de empresas, transportes e pessoal (acidentes e saúde), onde o crescimento ultrapassou o mercado: automóvel (-2,9%), imobiliário (6,5%), pessoal (9,7%), transportes (13,2%), responsabilidade civil (6,4%).

O rácio líquido combinado dos não-vida (95,7%) melhorou 0,7 pontos em relação a 2021, principalmente como resultado de uma diminuição de 0,4 pontos no rácio de perdas líquidas dos não-vida (71%), que foi impulsionado pela redução das catástrofes naturais e por uma otimização técnica da carteira. As despesas conjuntas de administração e aquisição (24,7%) foram 0,2 p.p. inferiores às de 2021, principalmente devido a uma maior produtividade e eficiência nos processos administrativos.

No ramo vida e contribuições para o PPI houve uma diminuição de -3,8%, principalmente devido à evolução dos produtos de poupança e planos de pensões.

De notar, o crescimento dos produtos vida de risco individual (7,9%) e assistência familiar (7,3%), que atingiram mais de 72,5 milhões de euros de volume de negócios, ambos muito acima das taxas de crescimento do setor.

Como resultado destes números, a Helvetia Seguros alcançou um rácio de retorno do capital próprio (ROE) de 18,5%, superior ao registado em 2021 (16,2%).

A Liberty Seguros criou um novo departamento de Data & Analytics na Europa para impulsionar a sua estratégia de dados. O setor, que integra mais de 50 especialistas em dados das suas equipas europeias, reúne perspetivas empresariais e tecnológicas em torno de uma única estratégia de dados, sob a liderança do CIO Europa, Alexandre Ramos e a direção de Alberto Marco, o novo Chefe Data & Analytics na Europa.

A equipa centrará o seu trabalho na melhoria da qualidade dos dados e da governação em todos os domínios, com o objetivo de utilizar análises avançadas para melhorar os processos críticos e o desempenho empresarial e gerar conhecimentos quantificáveis para a tomada de decisões. Outro objetivo da equipa é promover a inteligência artificial como transformadora de negócios, aplicando as suas capacidades em todas as áreas da empresa, para oferecer uma experiência mais personalizada aos clientes.

A nova equipa de gestão integra e combina os conhecimentos de mais de cinco dezenas de especialistas em business intelligence, qualidade e governação de dados, análise avançada, engenharia de dados, operações de dados, bem como soluções de dados para preços e produtos.

Segundo Alexandre Ramos, “depois do talento, o maior ativo da Liberty Seguros é a informação, razão pela qual a nova equipa, com grandes oportunidades e desafios pela frente, é uma função chave na estratégia futura da empresa”.