Como a IA está a transformar o negócio da banca

Mais de 200 mil postos de trabalho na banca europeia podem estar ameaçados nos próximos anos à medida que os bancos vão apostando cada vez mais na Inteligência Artificial (IA) para moldarem os seus negócios ao futuro.

Se os bancos podem vir a cortar 10% dos empregos até 2030, de acordo com as previsões do banco americano Morgan Stanley, a IA também promete um novo capítulo de transformação, oportunidades e (do outro lado da moeda) riscos num setor que está em constante mudança e à procura de rentabilizar a relação com o cliente e dos seus trabalhadores.

Da eficiência operacional e poupança de custos à gestão de risco e deteção de fraude, da hiperpersonalização da experiência do cliente à melhoria da geração de receita, os bancos serão dos setores onde a nova vaga de transformação tecnológica se fará sentir. E já não há volta atrás.

Mas enquanto se perspetiva ganhos significativos de produtividade e de receitas, a IA comporta uma série de riscos que o setor não pode descurar. Os ataques cibernéticos e fraudes sofisticaram-se com a IA. Os modelos de IA treinados com dados históricos podem reforçar viéses e amplificar discriminações. Também há riscos operacionais com os bancos a dependerem de um pequeno número de fornecedores.

Ainda assim, e tendo em atenção que o movimento está em curso e veio para ficar e até acelerar, “os processos transformacionais são obviamente uma oportunidade e eu diria que aqueles que cheguem primeiro têm naturais expectativas de poderem estar mais fortes”, defende Vítor Ribeirinho, CEO da KPMG em Portugal, em entrevista ao ECO.

E se já há claros sinais de adoção por parte dos bancos nacionais, tanto nas suas operações internas como na relação com os clientes, também é verdade que por vezes falta uma estratégia consolidada de transformação assente nesta tecnologia. “Eu vejo a necessidade de consolidar estrategicamente o posicionamento dos bancos nesta matéria, em detrimento daquilo que hoje ainda acontece, que é a experimentalização“, explica Vítor Ribeirinho.

Como é que a IA já está a transformar a banca? Este será um dos temas em debate na 2.ª edição da conferência Banking on Change, que terá lugar no próximo dia 11, quarta-feira, no Centro Cultural de Belém (Sala Negreiros).

À mesa do debate estarão Carlos Santos, Sócio da KPMG Portugal, José Pedro Almeida, Executive in Residence INSEAD, e Ruben Germano, General Manager da Revolut em Portugal.

A conferência contará ainda com outros atores relevantes do mundo financeiro e económico do país, incluindo o ministro das Finanças, Joaquim Miranda Sarmento, a quem caberá a abertura do evento. O encerramento dos trabalhos será protagonizado por Francisca Guedes de Oliveira, administradora do Banco de Portugal.

A entrada é livre, mas sujeita a inscrição e limitada à lotação da sala. Pode conferir o programa completo e inscrever-se aqui.