Ano: 2017

O Banco Económico, que resultou da transformação em 2014 do antigo Banco Espírito Santo Angola (BESA), pagou ao Novo Banco 212 milhões de dólares do empréstimo que transitou da resolução do BES. No entanto, a segunda tranche do pagamento foi adiada até 2018.

A informação foi confirmada hoje em entrevista à Lusa pelo presidente da comissão executiva do Banco Económico, Sanjay Bhasin, e pelo administrador executivo Pedro Cruchinho, a propósito da divulgação do relatório e contas da instituição, referente a 2015, o primeiro apresentado pelo banco.

Na origem destes pagamentos estão as medidas de resolução impostas pelo Banco Nacional de Angola (BNA) ao antigo BESA em outubro de 2014, prevendo que o primeiro dos dois empréstimos a liquidar pelo Banco Económico ao Novo Banco — por sua vez transitados do português Banco Espírito Santo (BES) –, no valor de 425 milhões de dólares (397 milhões de euros), tivesse vencimento ao fim de 18 meses, a 30 de abril de 2016.

“Esse empréstimo já foi pago a 50% [212 milhões de dólares] e foi feita uma recalendarização dos pagamentos por forma a haver moeda estrangeira suficiente para pagarmos nas datas efetivas. Passa a vencer em [15 de agosto de] 2018”, explicou à Lusa Pedro Cruchinho.

Além dos 212 milhões de dólares que faltam liquidar, acresce um segundo empréstimo titulado pelo Novo Banco, também transitado do anterior crédito que tinha sido concedido pelo BES ao antigo BESA (de que era acionista maioritário). Este empréstimo tem o mesmo valor: 425 milhões de dólares, neste caso com uma maturidade de 10 anos, a partir de 2014.

“Mas esta reestruturação foi feita por mútuo acordo entre as duas partes”, enfatizou Sanjay Bhasin, na mesma entrevista, justificando a medida com os problemas cambiais em Angola.

Fruto da intervenção no BESA em 2014, o Novo Banco, além de uma parte do empréstimo concedido anteriormente pelo BES, ficou com uma participação de 9,9% no capital social do Banco Económico, por conversão de 53,2 milhões de euros também do empréstimo àquela instituição.

Esta percentagem corresponde à conversão de 7.000 milhões de kwanzas do empréstimo, à data de 4 de agosto de 2014, quando o BESA foi alvo de intervenção do BNA.

O Banco de Portugal tinha confirmado em agosto de 2014 que o crédito de 3,3 mil milhões de euros que o BES tinha concedido ao BESA passou para o Novo Banco, estando totalmente provisionado.

Em cumprimento das determinações do BNA, após o colapso do BES, o BESA passou a Banco Económico SA e entre os novos acionistas encontram-se agora o grupo público angolano Sonangol.

Questionado pela Lusa, Sanjay Bhasin afirmou que a relação com o Novo Banco está assente numa base de “interesse mútuo”: “Temos mantido uma boa relação. E acho que estão muito satisfeitos com os progressos que temos feito”.

As alterações ao antigo BESA foram decididas durante uma assembleia-geral extraordinária de acionistas realizada a 29 de outubro de 2014, em Luanda, em cumprimento das determinações do banco central.

O BNA esclareceu naquele dia, em comunicado, que “se confirmou a subscrição do capital social”, conforme o próprio banco central tinha deliberado uma semana antes, no âmbito das medidas de saneamento e da intervenção direta no BESA.

A estrutura anterior era composta pelo BES português, com 55,71%, e pela Portmill, com 24%, participações que foram diluídas face ao aumento de capital necessário a cobrir o crédito malparado.

O BNA ordenou a 20 de outubro seis medidas a aplicar em sete dias úteis visando a continuidade do BESA, depois de analisar a evolução da situação financeira daquele banco.

Uma dessas medidas envolvia o aumento de capital, de 65.000 milhões de kwanzas (494 milhões de euros, à taxa cambial de 04 de agosto de 2014, quando o BESA foi intervencionado), a realizar pelos acionistas ou entidades “por si convidadas”, aceites pelo banco central, para “assegurar o cumprimento dos rácios prudenciais mínimos”.

O Banco Económico, que surgiu após a intervenção estatal angolana no Banco Espírito Santo Angola (BESA), fechou 2015 com um resultado líquido positivo de 57 milhões de euros, à taxa de câmbio atual, estando o processo de transformação concluído.

“Concluímos com a aprovação do relatório e contas [em assembleia-geral a 15 de dezembro de 2016], com a nossa imagem no mercado, com os nossos clientes e com o nosso pessoal e estamos focados já no futuro“, afirmou, em entrevista à Lusa, o presidente da comissão executiva do Banco Económico, Sanjay Bhasin.

O administrador falava a propósito da apresentação do primeiro relatório e contas do banco, que foi formalmente criado em assembleia-geral de acionistas do banco – sucessor do antigo BESA – a 29 de outubro de 2014.

“Estamos agora numa situação em que os clientes estão connosco, a base de clientes está a crescer e os depósitos aumentaram nos últimos dois anos. Estamos muito satisfeitos, tendo em conta a situação que tínhamos no passado”, disse Sanjay Bhasin, nomeado para aquelas funções também no final de 2014.

Segundo o relatório e contas, o Banco Económico registou um resultado líquido de 9.972 milhões de kwanzas (57 milhões de euros à taxa de câmbio atual, a moeda nacional desvalorizou entretanto mais de 30%) no exercício de 2015 e um produto bancário que chegou aos 21.603 milhões de kwanzas (121,6 milhões de euros). O resultado financeiro foi de 3.210 mil milhões de kwanzas (18 milhões de euros) em 2015, neste caso “em virtude do aumento das taxas de juro passivas”, nomeadamente as taxas de juro praticadas pelo banco central.

Os dados relativos ao exercício de 2016 serão conhecidos em março, com a administração a admitir que, embora positivos, sejam “inferiores” aos de 2015, fundamentalmente pelo aumento das dificuldades económicas do país e pela conjuntura ao nível das taxas de juro.

Após a intervenção do Banco Nacional de Angola (BNA), entre agosto e outubro de 2014, a composição acionista do novo banco então criado – e que envolveu a diluição das participações no antigo BESA para garantir o obrigatório aumento de capital e fazer face às perdas -, o grupo da petrolífera Sonangol passou a ser o principal acionista, através da Sonangol EP (16%), Sonangol Vida (16%) e Sonangol Holding (7,40%).

A Lektron Capital, alegadamente ligada a investidores chineses – proveniência que o Sanjay Bhasin preferiu não revelar, apesar de questionado pela Lusa -, entrou no capital social do banco com uma participação acionista de 30,98%, enquanto a Geni Novas Tecnologias assumiu uma posição de 19,90% e o Novo Banco ficou apenas com 9,72%, dos anteriores mais de 55% do BES português.

Entre 2014 e 2015, período que marcou a transformação do antigo BESA em Banco Económico, a instituição afirma ter captado “cerca de 15.000 novos clientes”, superando assim a fasquia dos 100.000.

Além disso, os depósitos das empresas registaram um crescimento de 42% e os depósitos do segmento de particulares subiram 22%. Globalmente, os depósitos ascendiam no final de 2015 a 509.442 milhões de kwanzas (2,8 mil milhões de euros, ao câmbio atual).

A carteira de crédito cifrou-se, neste período, nos 108.344 milhões de kwanzas (610 milhões de euros), segundo o relatório e contas.

Entre outros indicadores, o banco apresentou um rácio de crédito vencido que aumentou no exercício de 2015 em sete pontos percentuais, para 30% no final do ano, “justificado pelo abrandamento da atividade económica e seu reflexo ao nível das empresas e das famílias”, enquanto o rácio de solvabilidade baixou, face a 2014, para 17,81%.

O banco fechou o ano de 2015 com um total de 1.061 trabalhadores e, apesar do foco na contenção de custos com pontuais reestruturações na localização de agências, a administração afasta um cenário de despedimentos.

“Não há nenhum objetivo de redução do pessoal para ajustar os custos”, afirmou Sanjay Bhasin.